Нацбанк Грузии разъяснил, как будут работать новые ограничения на переводы для лиц старше 60 лет

Нацбанк Грузии о новых правилах для пожилых клиентов

Национальный банк Грузии разъяснил, что новые ограничения на электронные переводы для лиц старше 60 лет не будут распространяться на регулярные платежи и операции.

Индустрия мошеннических колл-центров в Грузии: власть, деньги и избирательное правосудие

Почему грузинское правительство на протяжении многих лет не могло решить эту проблему?

Новое правило распространяется только на те случаи, когда банк или иной поставщик платежных услуг подозревает, что клиент может стать жертвой мошенничества.

Согласно новому постановлению Национального банка, если лицо старше 60 лет осуществляет электронный перевод на сумму более 500 лари и при этом у банка возникают подозрения, что операция может быть связана с мошенничеством, она будет приостановлена ​​на 48 часов.

Когда действует правило?

Как сообщает Нацбанк, для приостановки транзакции должны одновременно соблюдаться все четыре условия:

• Пользователь должен быть старше 60 лет;
• Сумма перевода должна превышать 500 лари;
• Банк или платежная организация должны обнаружить необычные расходы или поведение клиента;
• Сам платеж должен быть связан с деятельностью с высоким риском мошенничества.

Иными словами, только совпадения критериев возраста и перевода на сумму выше 500 лари недостаточно для приостановки операции.

Например, если 65-летний человек ежемесячно оплачивает коммунальные услуги на сумму 700 лари или переводит деньги члену семьи, такая операция не будет автоматически приостановлена.

Ситуация меняется, если же того же человека внезапно просят, например, перевести крупную сумму на неизвестный счет, а его поведение в банковской системе выглядит подозрительно. В таком случае может сработать новый механизм защиты.

Роскошь за чужой счет: Как грузинские мошенники обманули более 6 тысяч человек по всему миру

За три года они присвоили не менее 35,3 миллионов долларов

Что уполномочен делать банк?

Если все четыре вышеуказанных условия соблюдены, банк или иная соответствующая организация приостановит электронную операцию на 48 часов.

В течение этого времени банк обязан связаться с клиентом и простыми словами объяснить, почему транзакция считается подозрительной и какие риски могут при этом возникнуть.

После этого окончательное решение остается за клиентом.

Если он решит, что действительно хочет перевести средства, ему необходимо подтвердить свое намерение банку, и транзакция будет выполнена.

Грузинские колл-центры: старые мошенники по новому адресу? Журналистское расследование

Возможно, преступная группа, разоблаченная в 2025 году, продолжает свою деятельность, просто переехав на другую улицу в Тбилиси

Почему Нацбанк ввел это правило?

Национальный банк Грузии заявил, что цель этой меры — защитить от мошенничества уязвимые категории клиентов, в частности пожилых людей.

Идея проста: если мошенник убедит человека в необходимости срочного перевода средств, 48-часовая пауза даст ему дополнительное время, чтобы обдумать, действительно ли он хочет совершить эту операцию.

По данным Национального банка, аналогичный подход применяется и в других странах, включая США, Канаду, Бразилию, Великобританию и государства Европейского союза.

Таким образом, новое правило не запрещает людям старше 60 лет осуществлять банковские переводы. Его цель — лишь временно приостановить операции, которые выглядят подозрительными по ряду признаков, чтобы дать человеку возможность еще раз взвесить свое решение, прежде чем он столкнется с последствиями мошенничества или потеряет деньги.

Нацбанк Грузии о новых правилах для пожилых клиентов
Новости, события в Грузии