Почему бывший премьер Иванишвили борется с самым популярным банком Грузии?
Иванишвили против Хазарадзе
Председатель наблюдательного совета крупнейшего в Грузии ТВС-банка Мамука Хазарадзе и его заместитель Бадри Джапаридзе фигурируют в уголовном деле об отмывание денег, возбужденном грузинской прокуратурой.
Однако, представители неправительственных организаций и аналитики действия прокуратуры называют политически мотивированными, продиктованными неформальным правителем страны Бидзиной Иванишвили. Многие даже предсказывают Хазарадзе судьбу российского олигарха Михаила Ходорковского.
Обеспокоены и рядовые граждане. Многие размышляют, не пора ли вывести сбережения из ТВС-банка?
JAMnews рассказывает, в чем обвиняет прокуратура крупнейший банк страны и почему это дело важно не только для одного банка, но и для всей страны.
_____________
История об отмывании 17 миллионов. Что ищет прокуратура?
В главной прокуратуре Грузии возбуждено уголовное дело против одного из крупнейших банков Грузии – ТВС-банка. Обвинение очень серьезное – легализация незаконных поступлений или отмывание денег. Речь идет о 17 миллионах долларах.
• Что сказал человек, правящий Грузией? За пять дней до выборов Иванишвили дал большое интервью
• До выборов президента Грузии меньше месяца – лидер просит у населения еще один шанс
Информация о том, что прокуратура потребовала от ТВС-банка документацию и расследует дело, появилась в медиа 8 января. Позже прокуратура пояснила, что следствие было начато еще в мае прошлого года, а в августе было возбуждено уголовное дело о схеме отмывания денег, в которой якобы участвовали Мамука Хазарадзе и Бадри Джапаридзе.
Дело, которое расследует прокуратура, датировано 2008 годом. Как говорится в заявлении прокуратуры, 11 лет назад в апреле ТВС-банк предоставил 17 миллионов долларов компаниям «Самгори М» и «Самгори Трейд» для пополнения оборотных средств. В том же заявлении читаем, что, оказывается, ссуда была выделена в ускоренном порядке и с процедурными нарушениями.
А потом произошло следующее — на счетах председателя наблюдательного совета банка Мамуки Хазарадзе и его заместителя Бадри Джапаридзе были зачислены 17 миллионов долларов. Их перечислили те же компании, которые одолжили деньги в ТВС-банке. Прокуратура утверждает, что эти 17 миллионов самому ТВС-банку по сей день не возвращены.
Более того, в 2012 году ТВС-банк вовсе освободил «Самгори М» и «Самгори Трейд» от долговых обязательств, разрешив им эти 17 миллионов долга перевести в компании, зарегистрированные в оффшорах.
Из заявления прокуратуры непонятно, почему она эти средства называет «черным налом».
Следствие продолжается. Если версия прокуратуры по конкретной транзаяции будет доказана, не исключено, что самый известный банкир страны окажется за решеткой.
Еще одна интересная деталь – компании «Самгори М» и «Самгори Трейд» принадлежат бизнесмену Автандилу Церетели. Ему же принадлежит телекомпания «ТВ Пирвели» — небольшая, но вполне преуспевающая компания, которая вещает только на Тбилиси и в которой работает много популярных журналистов, в различное время по разным причинам ушедших с государственных телеканалов.
Ответ ТВС-банка
В ТВС-банке обвинения отвергают и говорят, что дело, которое прокуратура называет «отмыванием денег», является «обычной законной банковской операцией», которую неоднократно проверяли представители государственных ведомств, международные аудиторы и даже Национальный банк.
Никто никаких нарушений в этом деле не обнаружил.
TBC-банк – один из ведущих банков Грузии, обслуживающий около двух миллионов клиентов. Он был создан в 1992 году. Это первый банк страны по активам и лидер в сегменте депозитов. В ТВС с учетом дочерних структур банка трудоустроено около семи тысяч человек.
В ТВС заостряют внимание также на том, что дело это «устаревшее». Адвокат банка Звиад Кордзадзе говорит, что в 2007-2008 годах Мамука Хазарадзе и Бадри Джапаридзе одолжили у кредиторов, частных лиц и международных финансовых институтов в общей сложности 80 миллионов долларов, чтобы повысить капиталооборот своего банка.
По его словам, в эту сумму входили и эти 17 миллионов, взятых у «Самгори» и потраченных на нужды банка.
«Для отмывания денег необходимо, чтобы наличествовали незаконные поступления, чтобы посредством операций их легализовать», — говорит адвокат Кордзадзе.
По словам Мамуки Хазарадзе, «происходящее негативно отражается на репутации самого большого финансового института страны и репутации его основателей».
Хазарадзе также считает, что это дело политически мотивированно. Он говорит, что за 27 лет существования «ТВС-банк в любые периоды правления любых политических сил неоднократно становился объектом атаки».
Откуда взялись подозрения в том, что дело политически мотивировано?
В связи с происходящим было выдвинуто множество версий. Все их объединяет одно – никто не верит в то, что прокуратура осмелилась «дергать» один из главных финансовых институтов страны без ведома и согласия неформального правителя Грузии Бидзины Иванишвили.
Некоторые считают, что Иванишвили видит в Хазарадзе политического конкурента и расчищает политическое поле в преддверии парламентских выборов 2020 года.
По мнению других, Хазарадзе решено «прижать» за дружеские связи с бывшим премьером страны, некогда фаворитом Бидзины Иванишвили, а впоследствии его же разочарованием — Гиоргием Квирикашвили.
Есть и предположения о том, что Иванишвили решил завладеть ТВС-банком.
Проводятся параллели с событиями 2004 года в России, когда Владимир Путин атаковал своих потенциальных конкурентов, бизнесменов и медиамагнатов – Гусинского, Ходорковского и других.
Эксперты также говорят о том, что с помощью уголовного дела против ТВС-банка Иванишвили «убивает сразу двух зайцев» – влиятельного банкира Мамуку Хазарадзе и владельца телеканала с растущей популярностью «ТВ Пирвели» Автандила Церетели.
Анаклия – главная версия
И все-таки главная версия этого дела связана с портом Анаклия.
По ней, Иванишвили был раздражен тем, что именно ТВС-банк вовлечен в реализацию самого важного проекта в Грузии – строительство порта Анаклия. Этого не скрывает и сам Иванишвили.
• В Грузии началось строительство первого глубоководного порта. Фоторепортаж
• Госсекретарь США: “С нетерпением ждем того часа, когда Грузия вступит в НАТО»
В одном из интервью после возвращения в политику Иванишвили заявил, что в Грузии два банка — ТВС-банк и «Сакартвелос банки» — «сожрали всю страну».
В том же интервью Иванишвили раскритиковал тогдашнего премьера Квирикашвили за лоббирование интересов этих банков. Иванишвили подразумевал, что тендер на участие в строительстве порта Анаклия ТВС-банк выиграл именно в период премьерства Квирикашвили.
ТВС-group Мамуки Хазарадзе, в состав которой входит ТВС-банк, является соучредителем «Консорциума развития Анаклии».
Со своей стороны консорциум в Анаклии реализует грандиозный проект — строит первый в Грузии глубоководный порт. По мнению экспертов, на сегодня это главный проект такого масштаба, который реализуется в стране.
По значимости его сравнивают с проектом нефтепровода Баку-Тбилиси-Джейхан, реализация которого была начата еще в эпоху Шеварднадзе.
В успешной реализации проекта заинтересованы США. В нем много частных американских инвестиций. Порт является важным инфраструктурным проектом, открывающим экспортный путь для грузов из Центральной Азии в Европу и наоборот.
Первый глубоководный грузинский порт претендует на конкуренцию с турецкими портами, а также портами других государств региона.
Проект финансово объемен. В общей сложности инвестиции составляют 2,5 миллиарда долларов.
Этой версии придерживается член оппозиционного «Национального движения» экономист Роман Гоциридзе:
«Порт Анаклия повысил интерес Запада к Грузии. Соответственно, у Квирикашвили и Хазарадзе появилась возможность усиления в политическом плане. Это, разумеется, почувствовал Иванишвили и уничтожил подобную перспективу».
Политолог Гия Нодия считает, что налицо «политически мотивированная и организованная кампания против финансовой организации». По его мнению, главная версия – порт Анаклия.
«После отставки Квирикашвили было ожидаемо, что Иванишвили войдет в клинч и с Мамукой Хазарадзе, являющимся его другом», — говорит Нодия.
Выводить вклады из ТВС-банка? Какие последствия будут у удара, нанесенного по влиятельному финансовому институту?
ТВС-банк – компания, присутствующая на Лондонской фондовой бирже, один из крупнейших системных банков Грузии с 27-летним опытом работы. Банк пользуется доверием. Он особо популярен среди людей со средним доходом. У многих горожан именно в этом банке хранятся вклады или открыты счета. Новейшая история Грузии (1990-е гг.) богата случаями краха банков и потерями людьми сбережений. Память об этом еще жива, поэтому действия прокуратуры в отношении ТВС-банка спровоцировали в людях ощущение нестабильности.
Всего в Грузии 16 коммерческих банков. Национальный банк Грузии обнародовал финансовые показатели действующих банков за третий квартал 2018 года.
В январе-сентябре прошлого года наибольшие прибыли оказались у ТВС-банка – 262 миллиона лари, что составило 44 процента от общей прибыли банковского сектора.
Прибыль ТВС-банка в сравнении с аналогичным периодом прошлого года выросла на 23 процента. В пятерку наиболее прибыльных банков Грузии вошли: «ТВС-банк», «Сакартвелос банки», «Либерти банки», «VTB-банк» и «Базисбанк».
Успокоить население страны попытался Национальный банк.
В специально распространенном заявлении говорится, что ТВС-банк – здоровая кредитная организация, ее активы ликвидны [ликвидный или финансово обеспеченный означает, что банк обладает ценными предметами для быстрой продажи -JAMnews] и его клиентам финансовая опасность никак не угрожает.
Эксперт по вопросам экономики Гия Хухашвили, в одно время приближенный к Иванишвили, события вокруг ТВС-банка называет саботажем. По его словам, под риском не только сам банк, но и вся страна. Хотя в то же время он прогнозирует, что возбужденное против ТВС-банка дело вскоре будет закрыто, поскольку не имеет никаких перспектив:
«Совершенно непонятно, на каком основании следствие говорит об отмывании денег. У этого дела и другая проблема – оно устаревшее».
Вице-президент организации «Новая экономическая школа Грузии» Гия Джандиери говорит, что все происходящее вокруг ТВС-банка негативно отражается на международном имидже страны и, соответственно, на настрое инвесторов.
«Когда инвестор видит, что на такого сильного игрока в банковском секторе государство может так напасть в открытую, то он сто раз подумает, прежде чем придет в нашу страну со своим капиталом», – говорит Джандиери.
Банкир Хазарадзе пойдет в политику?
Упорядочить испорченные с Иванишвили отношения и доказать свою лояльность Мамука Хазарадзе пытался еще в ходе прошедших президентских выборов (в специальном заявлении ТВС-банк призвал своих сотрудников поддержать провластного кандидата).
Но — факт, что для Иванишвили эти попытки Хазарадзе оказались недостаточными.
Сегодня Хазарадзе для властей является врагом чуть ли не номер один, против которого ведется мощная информационная кампания.
Анонимные страницы в Facebook, подозрительные веб-сайты, которые в ходе президентских выборов 2018 года работали против оппозиционного кандидата Григола Вашадзе, сегодня переключились на дискредитацию Хазарадзе.
Часть политических наблюдателей считает, что для самосохранения Мамуке Хазарадзе осталось только уйти в политику и продолжить борьбу на политическом поле. Этот сценарий не исключает лидер оппозиционной «Европейской Грузии» Гиги Угулава, высказавшийся в таком ключе на своей странице в Facebook.
Однако большинство не верит в то, что Хазарадзе может уйти в политику. Эксперт по вопросам экономики Гия Хухашвили такую возможность исключает:
«Хазарадзе не пойдет на соглашение (с властями) потому, что это бессмысленно. Однако и сам не начнет действовать. Он будет ждать развития ситуации… У этого дела в прокуратуре нет перспектив, потому что оно абсурдно и сфабриковано», — говорит Хухашвили.
По его словам, в конечном итоге побежденным в этой истории окажется Бидзина Иванишвили, который в последнее время часто терпит поражения в борьбе с оппонентами:
«Фактически продолжается процесс деградации, Иванишвили не только не может его остановить, напротив, все развивается быстрее и быстрее», — говорит Хухашвили.
